解码 RBI 关于虚拟货币 (VC) 交易的客户尽职调查通告

印度储备银行（RBI）澄清说，由于其不再有效，银行不能以其2018年的通函避免使用虚拟货币进行交易。

一段时间以来，印度的加密爱好者一直在寻找加密领域的好消息。从围绕法律地位的不确定性到2021年5月中旬的市场调整，这一阶段无疑是具有挑战性的。但是，在2021年5月31日，印度储备银行为加密货币社区欢呼提供了理由！

在其日期为 2021 年 5 月 31 日的通函 RBI/2021-22/45 中，RBI 明确搁置了 2018 年 4 月 6 日的 RBI 通函 DBR.No.BP.BC.104/08.13.102/2017-18。在在新的通告中，印度储备银行已澄清–“由于最高法院已取消了2018年的通告，因此该通告不再有效，无法在任何地方引用或引述。” *＆nbsp;

此外，印度储备银行还明确表示，对于与虚拟货币相关的交易，银行和其他实体可以继续按照了解您的客户（KYC），反洗钱（ AML)、打击资助恐怖主义 (CFT) 和受监管实体在 2002 年《防止洗钱法》(PMLA) 下的义务，此外还确保遵守《外汇管理法》(FEMA) 中关于海外汇款的相关规定。

有了此通函，从事虚拟货币（如Cryptocurrency）的多个实体可以期望对BFSI部门提供更好的支持，并可以即兴发挥和利用已经存在的技术。

*历史：根据 2018 年的通知，印度储备银行明确表示，受储备银行监管的实体不应交易风险投资或提供服务以促进任何个人或实体与风险投资的交易或结算。但是，本通告已于2020年3月4日由Hon’ble最高法院搁置。尽管最高机构做出了裁决，但仍有几家银行维持了该通告，并限制了它们与虚拟货币的关联。

关于虚拟货币（VC）中的客户尽职调查的《解码RBI通告》首先出现在WazirX博客上。