加密“旅行规则”101：这对你意味着什么？
金融行动特别工作组是一个为 G-7 和大约 30 个其他富裕国家制定反洗钱 (AML) 政策的政府间组织，它发布了 FATF 建议 #16，也称为旅行规则，以应对加密市场对洗钱的担忧加剧。
旅行规则要求组织从交易方收集和交换个人数据。该规则最初仅适用于银行。然而，FATF 在 2019 年将该规定扩大到加密公司。此外，G20 和其他几个司法管辖区于 2020 年开始将旅行规则纳入其当地的反洗钱法律。
让我们更详细地了解旅行规则的影响。
旅行规则 101
加密货币交易所、托管钱包提供商和其他虚拟资产服务提供商 (VASP) 必须根据本条例在交易期间准确披露个人客户数据。必须收集发件人和收件人姓名、地理地址、帐号等信息并将其提交给有关当局。具体来说，每当交易金额超过 1,000 美元时，法规要求 VASP 共享有关发起人和受益人身份的信息。
简单地说，如果两方交换价值超过 1,000 美元的加密货币，则发送者的加密服务提供商应将发送者的个人身份信息传达给接收者的加密服务提供商，反之亦然。
尽管如此，成员国可以解释和实施最适合其加密行业的指南变体。
旅行规则对加密交易的意义
出行规则重要的原因如下：
- 该规则的主要目标是防止恐怖主义融资和洗钱。
- 提高加密货币行业的透明度。
- 执法机构可以获得交易数据通过发出传票。
- 旅行规则确保加密公司遵循受制裁的做法。
- 这是第一部全球加密法，它有能力为更标准的加密铺平道路
- 该规则最显着的影响是将加密市场整合到现有的金融行业中，允许出现更有组织和成熟的资产类别。
缺点
- 对信息机密性的担忧是这里最明显的反弹。基于隐私的法律和 FATF 旅行规则可能会产生适得其反的影响并造成困惑，从而进一步缩小市场规模。
- 匿名币可能无法满足 FATF 的数据要求。
- 执行该立法的地区不统一也是一个麻烦。旅行规则的限制因国家而异。 “日出问题”是指加密货币旅行规则的不统一。多位专家重申，解决日出问题是导致加密大规模采用的重要途径之一。
- 另一个核心话题是加密公司承担的额外合规成本。这将阻碍新的市场进入者，并进一步降低市场规模以及客户的议价能力。
这对我们意味着什么？
是的，你的想法是正确的。在您进入加密货币市场时，您可能不得不放弃一些隐私。用户在加密市场进行互动时还应该注意受益人。由于加密仍然是一种年轻的资产类别，因此此类法规也带来了不确定性的风险。
但我们需要记住，旅行规则仍在进行中。因此，不可能说任何合规流程的低效率会如何影响您的用户体验。
底线
FATF 旅行规则旨在防止洗钱，同时确保电汇和加密交易的匿名性。公司和法律机构可以按照本指南检测可疑用户并避免欺诈，这需要收集和交换发件人和收件人数据。
